Scheckbetrugsspitzen: In Chicago werden Schecks aus Briefkästen gestohlen, „gewaschen“ und für Tausende von Dollar eingelöst
Midge Laurin schickte einen 30-Dollar-Scheck, der abgefangen, umgeschrieben und für 9.475 Dollar an jemand anderen eingelöst wurde. Das System lässt viele Opfer monatelang kämpfen, um ihre Verluste wiedergutzumachen.
Francis Laurin und seine Frau Mildred Laurin wurden Opfer eines Check-Washing-Betrugs.
Pat Nabong/Sun-Times
Midge Laurin warf im September einen Scheck in einen Briefkasten des U.S. Postal Service auf der Central Avenue in der Nähe ihres Hauses in der Southwest Side – eine Spende von 30 Dollar für die Schule der Tochter ihrer Cousine in Crystal Lake.
Drei Tage später loggten sie und ihr Mann sich in ihr Bankkonto ein und stellten fest, dass der Scheck gestohlen, umgeschrieben und in Höhe von 9.475,81 $ bei einem „Crystal E. Hunter“ eingelöst worden war.
„Ich konnte es nicht glauben“, sagte Laurin, ein pensionierter Büroleiter. „Woher wussten sie, dass ich das Geld überhaupt hatte?“
Laurins Ehemann Francis rief die Polizei von Chicago an, wurde aber an den U.S. Postal Inspection Service verwiesen, wo er einen Bericht einreichte.
Das Ehepaar besuchte seine Bank und erfuhr, dass es bis zu sechs Monate dauern könne, bis das Geld zurückerlangt sei. Ein Bankangestellter sagte ihnen, sieben weitere Kunden seien kürzlich Opfer des gleichen Verbrechens geworden.
„Sie haben uns angeschaut, als wäre es etwas ganz Alltägliches“, sagte Laurin.
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Das System gestohlener Schecks, das sogenannte „Scheckwaschen“, explodierte während der Pandemie und ließ viele Opfer monatelang kämpfen, um ihr Geld zurückzubekommen. Und es ist im letzten Jahr schlimmer geworden, sagen Experten.
In den meisten Fällen stehlen Diebe Schecks aus Briefkästen und löschen die Tinte mit Haushaltschemikalien. Sie schreiben den Scheck dann auf eine andere Person um und lösen ihn an einem Geldautomaten oder einer Wechselstube ein.
„Wir sind Senioren mit einem festen Einkommen und hätten nie damit gerechnet, dass dies passieren würde“, sagte Laurin. Sie und ihr Mann brauchen das Geld für Ausgaben im Zusammenhang mit ihrem bevorstehenden Hausverkauf. Das ist vorerst auf Eis gelegt.
„Sie sagten sechs Monate. Das ist eine schrecklich lange Wartezeit“, sagte sie.
Nachdem sich ein Reporter an Laurins Bank gewandt hatte, teilte die Bank ihr mit, dass die Forderung beglichen sei und sie in einigen Tagen mit einer Rückerstattung rechnen könne.
Vor dem Harwood Heights Post Office, 7101 W. Gunnison St., befindet sich ein Schild, das Kunden des US-Postdienstes vor dem möglichen Postdiebstahl warnt.
Miriam Di Nunzio / Sun-Times
Das Check-Washing-Programm hat auch Machthaber getroffen, darunter Laurins 13th Ward Alderperson, Marty Quinn.
„Ich war völlig überrumpelt“, sagte Quinn, der sagte, er habe bis letztes Jahr, als er Opfer wurde, nichts von der Wäsche von Schecks gewusst.
Er sagte, er habe erfahren, dass er betrogen worden sei, als er eine überfällige Hypothekenanzeige erhielt, nachdem er einen Scheck an einen Briefkasten in der Nähe der 59th Street und der Nashville Avenue geschickt hatte.
„Sie haben den Panikknopf gedrückt, weil Ihre Identität kompromittiert wurde“, sagte Quinn.
Diebe „knacken einen Jackpot“
Einige gestohlene Schecks werden im Internet für Hunderte von Dollar verkauft, was laut David Maimon, außerordentlicher Professor für Strafjustiz und Kriminologie an der Georgia State University, zu einer „sehr organisierten Art von Kriminalität“ geworden ist.
Das Geld aus den Schecks wurde verwendet, um Straßenbanden zu finanzieren und Drogen, Waffen, Schmuck und Autos zu kaufen, sagte Maimon, der die Evidence-Based Cybersecurity Research Group an der Universität leitet.
Seine Gruppe überwacht mehr als 60 Untergrund-Websites, um gestohlene Schecks zum Verkauf aufzuspüren, und fand von Dezember bis Mai mehr als 1.000 Schecks von Opfern in Illinois zum Verkauf im Darknet.
Scheckdiebe haben andere Bundesstaaten härter getroffen, sagte Maimon, „aber wir wissen, dass es in Chicago aufwärts geht.“
Obwohl keine Behörde Statistiken über das Waschen von Schecks liefern konnte, haben alle Fälle von Scheckbetrug in Illinois stetig zugenommen, mehr als verdoppelt gegenüber vor fünf Jahren.
Bisher wurden in diesem Jahr in Illinois mehr als 17.000 Fälle von Scheckbetrug gemeldet – verglichen mit 13.000 Fällen im gesamten Jahr 2021 und 5.360 Fällen im Jahr 2014, so das US-Finanzministerium.
Berichte über alle Arten von Scheckbetrug häufen sich jedes Jahr in Illinois.
US-Finanzministerium
Warum taucht dieses scheinbar altmodische Verbrechen in einer Internet-Ära auf, die mit ihrer eigenen Vielzahl virtueller Betrügereien weit verbreitet ist?
'Es klappt. Es bedeutet, dass sie einen Jackpot knacken und die Leute es ihren Freunden erzählen“, sagte Steve Bernas, Präsident und CEO des Better Business Bureau of Chicago and Northern Illinois.
Wie man es vermeidet, Opfer zu werden
Bernas gab diese Tipps, um nicht Opfer von Scheckwäsche zu werden:
- Verwenden Sie einen Stift mit dokumentenechter schwarzer Geltinte, die nicht gelöscht werden kann.
- Hinterlegen Sie Post mit Schecks im Postamt, nicht in blauen Briefkästen im Freien.
- Bezahlen Sie Ihre Rechnungen online.
- Eingehende Post sofort abrufen.
- Hinterlegen Sie Post mit Schecks kurz vor der letzten Abholung eines Briefkastens.
Einige Opfer warten monatelang auf die Erstattung, während ihre Banken die Ansprüche prüfen und untereinander ausarbeiten, wer zahlungspflichtig ist, sagte Bernas.
Der U.S. Postal Inspection Service lehnte es ab, Statistiken über das Waschen von Schecks, bewaffnete Überfälle auf Briefträger oder die Maßnahmen zur Bekämpfung der Verbrechen zu teilen.
Das Better Business Bureau empfiehlt, Post mit Schecks kurz vor der letzten Abholung in einem Postamt oder in einem blauen Briefkasten zu hinterlegen.
Getty-Datei
„Ich kann Ihnen sagen, dass wir uns des Trends anekdotisch bewusst sind“, sagte Spencer Block, ein Sprecher des Büros der Agentur in Chicago. Der Postinspektionsdienst habe mit den örtlichen Polizeidienststellen zusammengearbeitet, um das Waschen von Schecks zu bekämpfen, sagte er.
Opfer können das Verbrechen dem Postal Inspection Service unter (877) 876-2455 melden.
„Verrückt zu sehen, wie sich die Dinge entwickelt haben“
Das Forschungsteam von Maimon bemerkte erstmals Ende 2021 ein Wiederaufleben des Systems gestohlener Schecks. Schecks aus Florida tauchten im Darknet auf, dann aus New York, New Jersey und Philadelphia. Kriminelle, die demselben Spielbuch folgten, begannen dann, Schecks in anderen Städten im ganzen Land zu stehlen und zu verkaufen, einschließlich Chicago.
Was typischerweise passiert, ist, dass Kriminelle Briefträger für ihre Hauptschlüssel ausrauben, die Briefkästen auf der Straße und in Gebäudelobbys innerhalb einer ganzen Postleitzahl öffnen können. Schlüssel werden online für 800 bis 2.500 Dollar verkauft, je nachdem, wie lukrativ eine Postleitzahl ist, sagte Maimon.
Ein Anstieg der gestohlenen Schecks war mit a verbunden deutlicher Anstieg in bewaffneten Raubüberfällen auf USPS-Briefträger für ihre Hauptschlüssel, laut einem Memo vom März des Postinspektionsdienstes an das Justizministerium.
Der Postal Inspection Service vergibt Belohnungen von bis zu 25.000 US-Dollar für Tipps, die zu einer Verurteilung wegen Raubüberfällen auf Briefträger führen. Laut Fahndungsplakaten, die vom Postal Inspection Service geteilt wurden, wurden im letzten Jahr bei mindestens vier Briefträgerüberfällen im Raum Chicago Räuber gesucht.
Mindestens fünf bewaffnete Raubüberfälle der Hauptschlüssel von Postboten wurden laut der Polizei von Chicago seit August auf der Nord- und Westseite gemeldet.
Zwei Briefträger in Evanston wurden im September innerhalb von 24 Stunden mit vorgehaltener Waffe ihrer Generalschlüssel beraubt, teilte die Polizei mit.
Mack Julion, Präsident der National Association of Letter Carriers Chicago, sagte der Chicago Sun-Times, dass einige Transportunternehmen erwägen, ihre Aufgaben nicht zu erfüllen.
„In jedem Fall, in dem sie sich nicht sicher fühlen, haben sie sicherlich das Recht, nicht zu liefern“, sagte Julion.
Maimon sagte, die Hauptschlüssel würden verwendet, um über Nacht in USPS-Postfächer einzubrechen.
Der U.S. Postal Inspection Service bietet Belohnungen von bis zu 25.000 US-Dollar für Tipps, die bewaffnete Überfälle auf Briefträger aufklären.
Ein Postdieb benutzte im August einen USPS-Schlüssel, um Post aus der blauen Kiste vor dem Rathaus in einem Vorort von Norridge zu stehlen. sagte die Polizei . Mehr als 40 Schecks wurden dieses Jahr im Dorf als gestohlen gemeldet.
Kriminelle chauffieren die gestohlene Post dann zu Verstecken – normalerweise billigen Hotelzimmern – um die Post zu sortieren, sagte Maimon.
Einige Kriminelle haben sogar Drogenabhängige mit dem Versprechen von Essen oder Bargeld angeheuert, um die Post zu sichten, sagte Maimon. Sie organisieren die Post in persönliche Schecks (die im Dark Web für etwa 125 US-Dollar verkauft werden) und Geschäftsschecks (die normalerweise für 250 US-Dollar verkauft werden).
„Es ist verblüffend zu sehen, wie sich die Dinge entwickelt haben“, sagte Maimon.
Alle Arten von Menschen kaufen gestohlene Schecks online.
„Es gibt kein einziges Profil, das wir identifizieren können“, sagte Maimon. „Es gibt eine sehr umfangreiche Lieferkette.“
Das Verbrechen sei in den letzten Monaten komplexer geworden, sagte Maimon. Einige Kriminelle bieten jetzt persönliche Informationen über ihre Opfer an, darunter Sozialversicherungsnummern und Kontostände.
In einigen Fällen verwenden Kriminelle diese persönlichen Informationen, um Bankkonten zu übernehmen und gefälschte Führerscheine und Pässe zu erstellen, mit denen sie neue Bankkonten und Kreditlinien eröffnen.
'Es ist an diesem Punkt wirklich beunruhigend', sagte Maimon.
Er sagte, einige Kriminelle hätten Quellen in Banken und Auskunfteien, die ihnen Informationen liefern.
„Der Betrieb ist vollständig synchronisiert und organisiert. Das ist kein Haufen Jugendlicher, der Post stiehlt und Schecks wäscht“, sagte Maimon.
Little Italy ist ein Hotspot für gestohlene Schecks
Mehrere der jüngsten Opfer in Chicago leben im Stadtteil Little Italy.
„Es ist super frustrierend“, sagte die Bewohnerin Liz Gardner. Im April stellte sie dem IRS einen Scheck über mehrere tausend Dollar aus und steckte den Umschlag in einen blauen Briefkasten in den Straßen Taylor und Loomis.
Zwei Tage später bemerkte ihr Mann, dass auf ihrem Bankkonto der Scheck von jemand anderem eingelöst war. Eine Kopie des Schecks zeigte, dass er von jemand anderem indossiert war, aber der Betrag war unverändert.
Sie informierte sofort die Bank und die Polizei über den Diebstahl, erhielt aber immer noch keine Erstattung für den Scheck.
„Wir sind jetzt fünf Monate unterwegs und haben das Geld immer noch nicht zurückerhalten“, sagte sie.
Ein weiteres Opfer, Monica Pascente, schickte im August einen Scheck über 123 Dollar für eine Kreditkartenzahlung. Jemand hat den Scheck gestohlen und ihn für 9.500 Dollar eingelöst.
Pascente, die ihr ganzes Leben in der Taylor Street gelebt hat, sagte: „Ich bin der Meinung, dass es jedem als US-Bürger erlaubt sein sollte, Post in Briefkästen zu werfen.“
Sie verschickt ihre Schecks immer noch, obwohl sie das Risiko kennt.
„Nicht jeder kennt sich mit Computern aus“, sagte Pascente.
Kevin Ngo verschickt selten Schecks, aber er sagte, er habe das Gefühl, dass es im Juni das Richtige sei, als er an einer Hochzeit in New York teilnahm, aber nicht mit einem Geschenk reisen wollte.
Das Geld per Venmo zu schicken, hätte sich unpersönlich angefühlt, sagte er.
Der 33-jährige Bewohner von Little Italy warf den 200-Dollar-Scheck in einen Briefkasten in den Straßen Laflin und Flournoy. Ein paar Tage später erhielt er eine E-Mail von seiner Bank, in der stand, dass sie seinen über 4.900 Dollar ausgestellten Scheck nicht einlösen würde.
Sein Scheck war gestohlen und gewaschen worden. Er erstattete Anzeige bei der Polizei.
„Letztendlich hatte ich Glück, aber ich bin traurig für alle anderen, die Geld verloren haben“, sagte Ngo. „Ich schicke keine Schecks mehr per Post.“
Zati: