Geständnisse eines Money Mules: „Es war zu schön, um wahr zu sein“
Jodi Hubler scrollte gerade auf ihrem Computer durch Stellenanzeigen, als sie den Jackpot knackte.
Gehaltsabrechnung, lies die Anzeige. Von zuhause aus arbeiten.
Es schien die perfekte Position für Hubler, eine ehemalige Anwaltssekretärin mit Behinderung, von ihrem Zuhause im Loves Park nordwestlich von Chicago aus zu tun.
Sie bewarb sich und nach einigen Text- und Online-Gesprächen mit dem Chef der Firma bekam Hubler die Stelle im Oktober 2017.
Ich war begeistert, sagt Hubler. Es war zu schön, um wahr zu sein.
Der Typ, der das Gehaltsabrechnungsgeschäft leitete, nannte sich Devon Hockensmith. Er sagte, er sei in Atlanta ansässig.
Er schickte Hubler Gelder, um einen Drucker und Zubehör zu kaufen, und schulte sie, Gehaltsschecks für eine Armee unabhängiger Auftragnehmer zu drucken, die die Firma aufgestellt hatte. Hubler verbrachte ihre Tage damit, über Tabellenkalkulationen zu grübeln und Schecks zu versenden, die von großen Banken ausgestellt wurden.
Monate später, als Bundesagenten an ihre Tür klopften, würde Hubler feststellen, dass der Job nicht das war, was sie dachte.
Aber am Anfang schien es eine Möglichkeit zu sein, produktiv zu sein und ein wenig Geld zu verdienen.
Ich bin behindert. Ich habe nach einer Art Geldjob gesucht, den ich nebenbei machen könnte, sagt Hubler, 44, der inzwischen aus dem Bundesstaat gezogen ist. Es schien einfach so legitim.
Video von Rick Jacobs
Ein Job wird zum Betrug
Hubler hat es nicht sofort gemerkt, aber ihr Job zu Hause war Teil einer Reihe von Betrug mit gefälschten Schecks, die den Amerikanern in den letzten Jahren Milliarden von Dollar gestohlen haben, so eine im Herbst veröffentlichte Studie des Better Business Bureau.
Diese Art von Betrug nimmt zu, wobei sich die Beschwerden an die Consumer Sentinel-Datenbank der Federal Trade Commission und das Internet Fraud Complaint Center zwischen 2014 und 2017 mehr als verdoppeln, von 12.781 auf 29.513 – obwohl Experten sagen, dass die Zahlen bei weitem nicht gemeldet werden, weil viele Opfer zu verlegen sind sich beschweren.
Anfangs brummte Hublers Job. Die Firma ihres Chefs führte Kundendienstbewertungen für einen großen Einzelhändler durch. Hublers Rolle bestand darin, Anweisungen und Schecks an Personen zu senden, die sich als geheime Käufer angemeldet hatten, um Shopbewertungen durchzuführen.
Den geheimen Käufern wurde gesagt, sie sollten die Schecks über 1.780 US-Dollar auf ihre Bankkonten einzahlen, ihren Lohn von 300 US-Dollar abziehen und den Rest des Geldes für die Ladentests verwenden.
Die Aufgabe: Kaufen Sie Produkte im Wert von etwa 60 USD und testen Sie dann den Geldtransferservice im Geschäft, indem Sie 1.400 USD an einen Vertreter des Unternehmens überweisen.
Natürlich war das Ganze Betrug. Die Schecks waren Fälschungen.
Als die Schecks eintrafen, hatten die geheimen Käufer den Betrügern bereits echtes Geld überwiesen – Gelder, für die sie bei ihren Banken am Haken waren.
Devon Hockensmith ist verschwunden. Jetzt glaubt Hubler, er sei noch nie auf dem Land gewesen.
„Mules“ bewegen betrügerisches Geld
Betrug mit gefälschten Schecks wie Mystery-Shopper-Betrug wird normalerweise von ausländischen Kriminellen geleitet, obwohl einige in den Vereinigten Staaten tätig sind, sagt Steven Baker, ehemaliger Leiter der Federal Trade Commission in Chicago und jetzt Ermittler des Better Business Bureau. Nigerianische Betrüger seien besonders geschickt im Scheckbetrug geworden, sagt er.
Die meisten von ihnen werden nicht erwischt, sagt Baker.
Die Betrüger verwenden gefälschte E-Mail-Adressen und gefälschte Telefonnummern mit US-Vorwahlen, um den Anschein zu erwecken, dass sie sich in den USA befinden.
Und sie stellen US-Bürger als unwissende Geld-Mules ein, um die Schecks an die Opfer zu schicken.
Die Betrüger verwenden echte Schecks, die aus der Post gestohlen oder von korrupten Bankangestellten geklaut werden, um die Grafikdateien zu erstellen, die von den Maultieren heruntergeladen und auf Scheckpapier gedruckt werden.
Diese gefälschten Schecks haben echte Bankleitzahlen und Kontonummern, sodass die meisten Banken sie nicht sofort erkennen.
Es scheint wirklich legitim zu sein, sagt Nicholas Bucciarelli, ein Postinspektor in Chicago, der Fälle von gefälschten Schecks bearbeitet hat. Es steht auf einem schönen Geschäftspapier, es hat all diese Namen und Telefonnummern.
Bucciarelli fügt hinzu, dass die Pantoletten eine zusätzliche Schicht zwischen den Opfern und den Betrügern schaffen, wodurch die Täter schwerer zu fassen sind.
Schecks wurden nicht eingelöst
Die Kriminellen, die die Betrügereien betreiben, verlassen sich darauf, dass nach den US-Bankvorschriften Gelder aus einem hinterlegten Scheck fast sofort auf dem Konto des Einlegers als verfügbar erscheinen müssen. Trotzdem wird der Scheck erst freigegeben, wenn er von beiden Banken validiert wurde, was einige Wochen dauern kann.
Während dieser Zeitverzögerung überredet der Betrüger das Opfer, Geld zu überweisen oder in einigen Fällen Geschenkkarten für den Betrüger zu kaufen.
Die durchschnittlichen Verluste der Verbraucher durch Betrug mit gefälschten Schecks betragen laut dem BBB-Bericht etwa 1.200 US-Dollar.
Hubler sagt, dass sie in den paar Monaten, in denen sie Schecks und Informationspakete gedruckt und an die Leute verschickt hat, die sich als Mystery Shopper angemeldet hatten, jede zweite Woche etwa 700 US-Dollar verdient hat.
Am Ende stupste ihr ihr Chef jedoch die 400 Dollar ab, die sie für einen zusätzlichen Drucker ausgegeben hatte – Geld, das zurückerstattet werden sollte.
Hubler sagt, das erste Anzeichen dafür, dass etwas nicht stimmte, kam, als ihr Chef, der Kartons mit Priority Mail-Umschlägen für sie vorbestellt hatte, anfing, darauf zu bestehen, dass sie zu mehreren verschiedenen Postämtern fuhr, um an jedem Ort einige zu verschicken.
Er würde sie beschimpfen, wenn sie zu langsam ging.
Mit all dieser Post zog Hubler bald die Aufmerksamkeit der örtlichen Postbeamten auf sich. Schließlich tauchten drei Agenten des U.S. Postal Inspection Service vor ihrer Tür auf und sagten, sie sei in einen Betrug verwickelt.
Ich hatte solche Angst, sagt Hubler, der mit den Behörden kooperiert hat, obwohl es keine Festnahmen gegeben hat.
Ich war zu Tode besorgt, dass ich in Schwierigkeiten geraten könnte.
Verbraucheraufklärung erforderlich
Obwohl der Betrüger in Hublers Fall nicht ausfindig gemacht wurde, hatten die Behörden in letzter Zeit andere Erfolge bei der Verfolgung von Betrügern mit Fälschungsprüfungen.
Im Juli wurde ein Nigerianer in Louisville wegen eines Gewinnspielbetrugs zu 15 Monaten Gefängnis verurteilt, bei dem es auch um den Versand gefälschter Schecks an die Opfer ging.
Und im August wurde in Pittsburgh ein weiterer Mann wegen eines Mystery-Shopper-Betrugs angeklagt, bei dem er gefälschte Postanweisungen an die Opfer verschickte.
Im Oktober und Anfang November hat das US-Justizministerium einen großen Vorstoß gegen Hunderte von mutmaßlichen Geldmules in 65 Bundesbezirken unternommen, die an einer Vielzahl von Betrügereien beteiligt waren. FBI-Agenten und Postinspektoren schickten 300 Warnbriefe an Personen, die kürzlich als Maulesel gedient hatten, und warnten sie, dass sie strafrechtlich verfolgt werden könnten, wenn sie weiterhin Betrügern helfen.
Maultiere werden jedoch oft nicht strafrechtlich verfolgt, weil auch sie Opfer geworden sind, sagen Experten.
Ein üblicher Trick bei Online-Romantik-Betrug ist beispielsweise, das einsame Opfer nicht nur zu betrügen, sondern es oder sie dazu zu bringen, unwissentlich ein Maultier für andere Betrügereien zu sein, wie zum Beispiel Scheckbetrug.
Es ist schwer, jemanden anzuklagen, der nicht die Absicht hat, sagt Bucciarelli. Sie werden tatsächlich eingerichtet oder dazu verleitet.
Angesichts der Schwierigkeiten, Betrüger mit gefälschten Schecks zu fangen, sagen Verbraucherschützer, dass Aufklärung die beste Taktik ist.
Verbraucher sollten sich vor jedem hüten, der sie auffordert, einen Scheck einzureichen und sofort Geld zu überweisen oder Geschenkkarten zu kaufen.
Es gibt kein leichtes Geld oder schnell reich, sagt Bucciarelli. Wenn es seltsam klingt, ist es wahrscheinlich ein Betrug.
Hubler sagt, sie wünschte, sie wäre für einen Moment langsamer geworden und hätte erkannt, dass es zu schön war, um wahr zu sein.
Ich bin darauf reingefallen, sagt sie, aber ich möchte, dass die Leute wissen, dass sie auf dieses Zeug aufpassen sollten.
Derselbe Betrug auf sechs verschiedene Arten
• Mystery-Shopper-Betrug: Das Opfer erhält einen gefälschten Scheck und wird aufgefordert, ihn einzuzahlen, einen Teil als Lohn zu behalten und dann den Rest zu überweisen, um den Geldtransferservice eines Geschäfts zu testen. Die Bank des Opfers erkennt erst lange nachdem das überwiesene Geld weg ist, dass der hinterlegte Scheck eine Fälschung ist.
• Betrug mit Autofolie: College-Studenten melden sich an, um ihr Auto mit dem Logo einer Bier- oder Energy-Drink-Marke versehen zu lassen. Betrüger schicken gefälschte Schecks und fordern die Schüler auf, ihr Gehalt abzubuchen und den Rest an die vermeintliche Autofolienfirma (die eigentlich der Betrüger ist) weiterzuleiten. Später springen die Schecks auf und lassen die Schüler am Haken.
• Betrug in der Anwaltskanzlei: Betrüger beauftragen eine Anwaltskanzlei, Geld von einem vermeintlichen Schuldner einzutreiben. Die Kanzlei wendet sich an den Schuldner, der tatsächlich der Betrüger ist und der Anwaltskanzlei einen gefälschten Scheck schickt, um die Schulden zu begleichen. Das Unternehmen glaubt, das Problem sei gelöst, hinterlegt den Scheck, nimmt die Anwaltskosten ab und leitet den Rest an den Kunden weiter. Danach platzt der Scheck und die Firma haftet gegenüber ihrer Bank für das Geld.
• Betrug mit Überzahlung: Betrüger geben vor, einen Artikel kaufen zu wollen, der auf Craigslist oder einer ähnlichen Website verkauft wird. Sie senden versehentlich einen gefälschten Scheck über den Verkaufspreis hinaus; Dann bitten Sie das Opfer, den Scheck zu hinterlegen und ihm die Differenz zurückzusenden.
• Nanny-Betrug: Betrüger geben vor, ein Kindermädchen oder eine Pflegekraft einzustellen, und schicken einen gefälschten Scheck, um Ausrüstung wie einen Kinderwagen oder einen Rollstuhl zu kaufen, um sich auf den Job vorzubereiten. Das Opfer hinterlegt den Scheck und schickt dann Geld für die Ausrüstung an einen gefälschten Ausrüstungsverkäufer, der wirklich eine Fassade für den Betrüger ist.
• Lotteriebetrug: Betrüger erzählen dem Opfer, dass er eine Lotterie oder ein Gewinnspiel gewonnen hat, und senden ihm dann einen gefälschten Scheck für seine Gewinne. Das Opfer wird aufgefordert, Geld zu überweisen, um Steuern und Gebühren zu bezahlen – aber als der Scheck einspringt, ist das Opfer am Haken.
Quelle: Better Business Bureau
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