Nachlassplanung: Wenn ein Testament nicht funktioniert
Sie sollten sich bewusst sein, was ein Testament nicht tun kann oder sollte.
Ein Testament ermöglicht es Ihnen, Ihre weltlichen Güter zu verteilen, einen Vormund für minderjährige Kinder zu wählen und einen Testamentsvollstrecker zu benennen, der Ihre Wünsche erfüllt.
Sie sollten sich jedoch darüber im Klaren sein, was ein Testament nicht kann oder darf, insbesondere wenn Sie Ihr eigenes ohne Anwalt verfassen, oder Sie könnten unwissentlich einen Fehler machen, der Ihren Nachlassplan auf den Kopf stellt.
Ein Testament kann die Nachlassverjährung nicht vermeiden – der rechtliche Prozess, der normalerweise nach dem Tod erfolgt. Im Nachlass wird Ihr Testament zu einer öffentlichen Urkunde, wobei ein Richter die Verteilung Ihres Nachlasses überwacht.
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Ein gemeinsamer Weg Nachlass umgehen besteht darin, einen widerruflichen Living Trust zu gründen und dann das Eigentum an Ihren Immobilien, Konten und anderem Eigentum in den Trust zu übertragen. Sie behalten die Kontrolle, aber nach Ihrem Tod kann die Person, die Sie als Ihr Nachfolge-Treuhänder ernennen, Ihr Eigentum ohne Einschaltung eines Gerichts verteilen, sagt Matt Palmer, Associate Product Counsel der Online-Rechtsseite LegalZoom.
Sie können auch mit anderen Mitteln eine Nachlassverweigerung vermeiden. Miteigentum geht direkt auf den anderen Eigentümer über. Auch Konten bei Begünstigten wie Lebensversicherungen und Rentenfonds können eine Nachlassverjährung vermeiden. Möglicherweise können Sie die Todesfallübertragung oder die Zahlung auf Sterbeurkunden verwenden, um Begünstigte für andere Finanzkonten zu bestimmen.
Ihr Testament kann die Benennung eines Begünstigten nicht außer Kraft setzen oder ändern, wer gemeinsam gehaltenes Eigentum erbt, sagt Palmer. Wenn Sie beispielsweise vergessen, den Begünstigten Ihrer Lebensversicherung von einem früheren Ehepartner zu Ihrem aktuellen Ehepartner zu ändern, erhält Ihr Ex in der Regel den Erlös, unabhängig davon, was Ihr Testament sagt.
Sie können Haustieren auch kein Eigentum mit einem Testament oder einem anderen Nachlassdokument hinterlassen, da Haustiere als Eigentum gelten, sagt Palmer. Sie können jedoch Ihren Willen verwenden, um jemanden zu benennen, der sich um Ihr Haustier kümmert, und dieser Person Geld dafür hinterlassen.
Sie könnten Ihren Willen als eine Möglichkeit sehen, die Menschen endlich dazu zu zwingen, das zu tun, was Sie wollen. Sie könnten Ihrem Neffen ein Vermächtnis hinterlassen, das er nur erhält, wenn er zum Beispiel endlich das College beendet oder mit dem Rauchen aufhört oder eine andere Bedingung erfüllt.
Aber Bedingungen in ein Testament zu setzen, ist oft eine schlechte Idee, sagt Betsy Hannibal, Senior Legal Editor bei Nolo, einer Selbsthilfe-Rechtsseite. Einige Bedingungen – wie die Verpflichtung, jemanden zu heiraten, sich scheiden zu lassen oder die Religion zu wechseln – sind rechtlich nicht durchsetzbar, weil sie als gegen die öffentliche Ordnung verstoßend angesehen werden, sagt Hannibal.
Solche Klauseln würden bedingte Geschenke beinhalten, die versuchen, die geschützten individuellen Freiheiten der Empfänger zu kontrollieren, wie ihren Familienstand oder ihre religiöse Überzeugung, sowie Geschenke, die den Empfänger zu etwas Illegalem zwingen würden, sagt sie.
Andere Bedingungen sind einfach unhandlich. Jemand muss das Vermächtnis beaufsichtigen und entscheiden, wann die Bedingungen erfüllt sind, was schwierig sein kann oder lange dauert, sagt Hannibal.
Wenn Sie Bedingungen auferlegen möchten, sollten Sie einen Anwalt für die Errichtung eines Trusts bezahlen, anstatt ein Testament zu verwenden. Erwarten Sie, 2.000 US-Dollar oder mehr auszugeben, sagt Hannibal. Sie müssen einen Treuhänder ernennen, der für seine Dienste möglicherweise vom Trust bezahlt werden muss. Wenn sich das Geld im Trust befindet, kann es außerdem hohen Treuhandsteuersätzen unterliegen.
Eine andere Gelegenheit, einen Trust zu verwenden, ist, wenn Sie jemandem mit besonderen Bedürfnissen Geld hinterlassen möchten, der staatliche Leistungen erhält. Selbst ein relativ kleines Vermächtnis könnte sie von wesentlichen Leistungen wie einem zusätzlichen Sicherheitseinkommen und einer Krankenversicherung durch Medicaid ausschließen. Trusts für besondere Bedürfnisse müssen sorgfältig erstellt werden, um wirksam zu sein. Ziehen Sie daher in Betracht, einen erfahrenen Anwalt zu konsultieren.
Obwohl Sie technisch gesehen Ihre Frau oder Ihren Ehemann in Ihrem Testament enterben können, kann die Enterbung eines Ehepartners äußerst schwierig sein.
Jeder Staat habe einen Mechanismus, der einen Ehepartner vor einer vollständigen Enterbung schützt, sagt Hannibal.
In vielen Staaten hat ein Ehegatte das Recht, ein Drittel bis die Hälfte des Nachlasses zu beanspruchen, unabhängig davon, was in einem Testament steht.
Ein Ehegatte kann in einem Ehe- oder Nachehevertrag der Enterbung zustimmen oder eine Erbschaft an andere Erben ausschlagen oder verweigern. Wenn Ihr Ehepartner enterbt werden möchte, wenden Sie sich an einen erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung, um Hilfe bei der Erstellung der entsprechenden Dokumente zu erhalten. Wenn Ihr Ehepartner nicht bereit ist, können Sie mit dem Anwalt über Ihre Optionen sprechen, aber verstehen Sie, dass eine Enterbung möglich sein könnte.
Zati: