Das neue Bundeseinkommensteuerformular könnte Sie überraschen: Was Sie wissen müssen
Der beste Weg, um Ihre Steuern zu erledigen – oder sogar Ihre Steuern zu erledigen – ist, tief durchzuatmen, Ihre Gedanken zu sammeln und Fangen Sie an, nach Ihrem Papierkram zu suchen .
Ihre Einkommensteuererklärung 2018 wird anders sein als vieles, was Sie in der Vergangenheit gesehen haben. Wir sehen uns eine Vielzahl wichtiger Änderungen – und viele Stolpersteine – im Rahmen des neuen Steuergesetzes an.
Aber einige vernünftige, erste Schritte können Ihnen helfen, die Angst zu bekämpfen und Ihre Steuern in den Griff zu bekommen.
Die Steuerfrist endet am 15. April. Der Internal Revenue Service akzeptiert Steuererklärungen frühestens am 28. Januar.
Bevor Sie jedoch darüber nachdenken, die neuen Steuervorschriften zu verstehen, sollten Sie sich daran erinnern, was in Ihrem eigenen Leben neu ist. Haben Sie 2018 ein Baby bekommen? Ein neues Haus kaufen? Such dir eine neue Arbeit? In den Ruhestand gehen?
Neue Dinge in Ihrem Leben im letzten Jahr könnten in diesem Jahr einen ganz neuen Papierkram bedeuten, wenn es um Ihre Steuern geht. Hier ist eine kurze To-Do-Liste:
1. Besorgen Sie sich eine Kopie der Steuererklärung des letzten Jahres
Sicher, die Steuervorschriften haben sich dramatisch geändert und wir haben ein 1040-Formular im neuen Look.
Ihre alte Steuererklärung für das Steuerjahr 2017 kann jedoch ein Wegweiser sein, um sicherzustellen, dass Sie alle Unterlagen gesammelt haben, die Sie für die Einreichung Ihrer Steuererklärung 2018 benötigen.
Vielleicht haben Sie im März oder April einen neuen Job angenommen? Haben Sie zwei W-2-Formulare? Das Richtige für Ihren aktuellen Job? Und das W-2, das Sie aus dem alten Job brauchen, den Sie ein paar Monate lang gearbeitet haben?
Cathy Anderson, Inhaberin von Anderson Financial Services in Fraser, sagte, dass Steuerbeamte oft nur mit einem W-2 auftauchen, wenn sie innerhalb eines Jahres den Job gewechselt haben. Manche vergessen, den Papierkram für den alten Job zu suchen. Du brauchst es.
Mehr: Suchen Sie nach einer Pause? Warum Sie einen Finanzplanungskalender für das Jahr erstellen müssen
Ihr alter 1040 erinnert Sie vielleicht daran, dass Sie immer noch nicht den neuesten 1099-DIV von einem Investmentfonds haben, um Dividenden und Kapitalgewinne zu melden. Oder vielleicht haben Sie noch kein 1099-INT von einem Bankkonto.
2. Finden Sie gültige Sozialversicherungsnummern, Ausweise
Stellen Sie sicher, dass Sie die genauen Sozialversicherungsnummern für Sie und Ihren Ehepartner sowie Ihre Kinder haben. Haben Sie 2018 ein Baby bekommen? Sie benötigen die Sozialversicherungsnummer des Neugeborenen für Ihre Steuererklärung.
Nehmen Sie auch Ihren Führerschein mit. Einige Steuerberater werden Sie nach einem Führerschein oder einer staatlichen Identifikationsnummer fragen, um zu beweisen, dass Sie der sind, für den Sie sich ausgeben.
Darüber hinaus lehnen einige Staaten eine E-Datei bei einer staatlichen Rückkehr ab, wenn Sie keine Informationen aus einem Führerschein oder einer staatlichen ID einreichen. Staaten, die derzeit Führerscheininformationen verlangen, sind laut dem American Institute of CPAs: Alabama, Connecticut, New Mexico, New York und Ohio.
Bis zum 16. Januar hatten noch nicht alle Bundesstaaten ihre Steuerformulare für 2018 veröffentlicht, daher könnten später weitere Staaten zu dieser Liste hinzugefügt werden, warnte das American Institute of CPAs.
Viele Staaten verlangen solche Informationen, die von den Steuerfachleuten über die von ihnen verwendete Steuersoftware eingegeben werden können, und verlangen sie nicht. Zu den Staaten, die die ID-Informationen anfordern, gehören Louisiana, Vermont, Virginia und Illinois.
TurboTax wird Ihren Führerschein oder Ihre staatlichen ID-Informationen basierend auf den einzelnen staatlichen Regeln anfordern.
TurboTax hat dieses Jahr auch eine neue Funktion, die es Neukunden ermöglicht, ihre Steuern durch das Scannen des Strichcodes ihres Führerscheins zu beschleunigen, um schnell Ihren Namen, Adresse und Geburtstag ohne mühsame Dateneingabe hochzuladen.
3. Sehen Sie, ob Sie kostenlos einreichen können
Die IRS-Site bietet ein Free File-Programm, das Steuerzahlern, abhängig von ihrem Einkommen, freien Zugang zu Markensteuerprodukten ermöglicht, um eine Bundessteuererklärung zu erstellen und kostenlos einzureichen. Das Programm, das 12 Partner umfasst, wurde Berichten zufolge verbraucherfreundlicher gestaltet, um einige externe Marketingbemühungen zu vermeiden.
Kostenlose Dateisteuersoftware ist verfügbar, wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen im letzten Jahr 66.000 USD oder weniger betrug. Einige Teilnehmer des Programms bieten einigen Antragstellern auch eine kostenlose Vorbereitung auf Bundes- und Landessteuern an.
Für Steuerzahler, die mehr als 66.000 US-Dollar verdienen, stehen kostenlose ausfüllbare Formulare als elektronische Version der IRS-Papierformulare zur Verfügung. Diese kostenlosen Formulare sind verfügbar, wenn die IRS-Steuererklärungssaison am 28. Januar beginnt.
Sehen irs.gov/freefile .
Zu den neuen Verbraucherschutzmaßnahmen gehören: Free File-Mitglieder senden den Teilnehmern des Vorjahres eine E-Mail, um sie wieder willkommen zu heißen, aber diese E-Mail darf keine Informationen über andere Produkte oder Marketing enthalten, mit Ausnahme von kostenlosen oder kostenpflichtigen staatlichen Steuervorbereitungsdiensten.
Um Free File zu verwenden, müssen Steuerzahler die Website IRS.gov verwenden. In einigen Fällen qualifiziert sich ein Steuerpflichtiger möglicherweise nicht für das Angebot eines bestimmten Unternehmens im Free File-Programm. Die neue Vereinbarung verlangt jedoch, dass die Unternehmen den Steuerzahlern eine einfache Möglichkeit bieten, zur IRS-Site zurückzukehren, um zu sehen, ob sie sich für das Free File-Programm eines Unternehmens qualifizieren.
An dem Programm nehmen mehrere große Namen teil, darunter TurboTax, H&R Block und TaxSlayer.
TurboTax stellt zum Beispiel fest, dass es sein TurboTax Free File-Programm über die IRS-Site Steuerzahlern mit einem bereinigten Bruttoeinkommen von 34.000 USD oder weniger, aktiven Militärangehörigen mit einem bereinigten Bruttoeinkommen von 66.000 USD oder weniger oder denen, die sich für das Erwerbseinkommen qualifizieren, anbietet Steuergutschrift.
H&R Block bietet sein Free-File-Programm über die IRS-Site für Personen mit einem bereinigten Bruttoeinkommen von 66.000 USD oder weniger und Ihrem Alter zwischen 17 und 51 Jahren an, oder Sie haben Anspruch auf die Einkommensteuergutschrift oder Sie sind aktives Militär mit einem bereinigtes Bruttoeinkommen von 66.000 USD oder weniger. H&R Block bietet eine kostenlose Einreichung einer staatlichen Rückkehr, wenn Sie sich für die bundesstaatliche Rückkehr qualifizieren.
4. Nehmen Sie sich Zeit, um eine Checkliste durchzulesen
Wenn Sie mit einem Steuerberater zusammenarbeiten, erhalten Sie möglicherweise eine Checkliste per Post oder E-Mail.
Einige Websites, wie H&R Block, bieten auch eine Checkliste die jeder verwenden kann, um herauszufinden, welche Informationen er zum Ausfüllen einer Steuererklärung benötigt.
Betrachten Sie Dinge wie: 1099-G, wenn Sie Arbeitslosengeld bezogen haben, das steuerpflichtig ist; ein Formular 1098 für Ihren Hypothekenzinsauszug; Papierkram in Bezug auf das Ruhestandseinkommen, wie z. B. ein 1099-R.
Wenn Sie Sozialleistungen beziehen, achten Sie auf die SSA-1099, die jedes Jahr im Januar verschickt wird, damit Sie wissen, wie viel Sozialversicherungseinkommen Sie in Ihrer Steuererklärung angeben müssen.
Ein SSA-1042S wird an Nicht-Staatsbürger geschickt, die außerhalb der Vereinigten Staaten leben und im letzten Jahr Sozialversicherungsleistungen erhalten oder zurückgezahlt haben.
Wenn Sie derzeit in den Vereinigten Staaten leben und eine Ersatzformular SSA-1099 oder SSA-1042S, die Social Security Administration ermöglicht es Ihnen, online zu gehen und ein sofortiges, druckbares Ersatzformular mit einem my Social Security-Konto unter . zu erhalten http://www.socialsecurity.gov/myaccount .
Ein Ersatz SSA-1099 oder SSA-1042S ist in der Regel für das vorangegangene Steuerjahr nach dem 1. Februar erhältlich. Die Telefonnummer der Sozialversicherung lautet 800-772-1213.
5. Kennen Sie Ihre Bankkontodaten
Überprüfen Sie Ihre Bankkontonummer und Bankleitzahl dreimal, wenn Sie möchten, dass Ihre Steuerrückerstattung direkt auf Ihr Konto überwiesen wird.
Viele Kopfschmerzen können vermieden werden, wenn Sie darauf achten, die richtige Nummer einzugeben.
Wenn der IRS Ihre Steuererklärung akzeptiert und Ihre Rückerstattung nicht direkt einzahlen kann, sendet der IRS Ihren Rückerstattungsscheck an die in Ihrer Steuererklärung angegebene Adresse. Es gibt keine Möglichkeit, Ihre Bankdaten zu ändern, nachdem der IRS Ihre elektronisch eingereichte Steuererklärung akzeptiert hat.
Wenn der IRS Ihre Steuererklärung ablehnt, können Sie möglicherweise Ihre Bankdaten korrigieren, bevor Sie Ihre Steuererklärung erneut elektronisch einreichen.
Normalerweise erhalten Sie Ihre Rückerstattung schneller, wenn Sie . verwenden direkte Einzahlung. Die direkte Einzahlung trägt auch dazu bei, die Möglichkeit zu vermeiden, dass ein Steuerrückerstattungsscheck verloren geht, gestohlen oder an den IRS zurückgegeben wird, weil die Post sagt, dass er nicht zugestellt werden kann.
Der IRS erinnert Steuerzahler daran, dass sie Rückerstattungen nur direkt auf Konten einzahlen sollten, die auf ihren Namen, den Namen ihres Ehepartners oder beides lauten, wenn es sich um ein Gemeinschaftskonto handelt.
Kontaktieren Sie Susan Tompor: stompor@freepress.com oder 313-222-8876. Folgen Sie Susan auf Twitter @Tompor.
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