4 Anzeichen dafür, dass Sie dieses Jahr möglicherweise eine unerwünschte Steuerüberraschung erleben
Wenn sich eines dieser Szenarien im Jahr 2020 für Sie ereignet hat, gibt es einige verräterische Warnsignale, die bedeuten können, dass eine unerwünschte Steuerüberraschung auf Sie zukommt, sagen Steuerexperten.
Zur Steuerzeit ist es oft schwer vorherzusagen, wie viel Sie bei einer Steuerrückerstattung schulden oder erhalten werden, ohne Ihre Steuern tatsächlich zu zahlen. Aber es gibt einige verräterische Warnsignale, die bedeuten können, dass eine unwillkommene Steuerüberraschung auf Sie zukommt, sagen Steuerexperten. So erkennen Sie die Anzeichen – und wie Sie sie davon abhalten, Sie finanziell zu entgleisen.
1. Ein 1099-NEC landet in Ihrem Briefkasten
ZU 1099-NEC meldet Einkünfte aus freiberuflicher Tätigkeit, einem Nebenjob oder als unabhängiger Auftragnehmer. Geld, das Ihre Kunden Ihnen gezahlt haben, steht auf diesem Formular, wenn es mindestens 600 US-Dollar betrug – und wahrscheinlich wurde keine Steuer einbehalten. Der IRS und vielleicht sogar Ihr Staat werden wahrscheinlich bis zum Ablauf der Steuererklärungsfrist am 15. April nach diesem Steuergeld suchen.
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Immer mehr Menschen arbeiten nebenberuflich oder fahren Uber oder liefern für DoorDash, sagt Eric Fletcher, ein zertifizierter Wirtschaftsprüfer bei Thompson Greenspon in Fairfax, Virginia. Und dieses Einkommen wird ihnen als 1099 gemeldet.
Wie zu bewältigen: Sie werden im Allgemeinen nicht nach dem Bruttoeinkommen für diese Art von Arbeit besteuert, sondern nach dem Nettoeinkommen oder Gewinn, sagt Fletcher. Das Einholen Ihrer Quittungen und anderer Informationen über Ihre Geschäftsausgaben kann dieses Nettoeinkommen reduzieren und somit Ihre Steuerrechnung senken. Beiträge zu einer IRA könnten auch Ihr zu versteuerndes Einkommen für 2020 reduzieren, wenn Sie dies bis zum 15. April tun, sagt er.
2. Sie haben letztes Jahr ein neues W-4 ausgefüllt, um die Gehaltsabzüge zu reduzieren
Ein W-4 ist das Formular, mit dem Sie Ihrem Arbeitgeber mitteilen, wie viel Steuern Sie von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten müssen. Viele Leute haben vielleicht ein neues W-4 ausgefüllt im Jahr 2020, um diese Einbehalte zu reduzieren und mehr Gehalt zum Mitnehmen zu erhalten, um über die Runden zu kommen. Aber das könnte für viele Steuerpflichtige eine böse Überraschung bedeuten, sagt Abby Donnellan, CPA bei Anders CPAs and Advisors in St. Louis.
Ihr Einbehalt wurde angepasst, und das haben sie bis Ende des Jahres nicht wirklich gemerkt, als sie sich an eine Rückerstattung von ein paar Tausend Dollar gewöhnt haben und jetzt ein paar Tausend Dollar zahlen müssen, sagt sie.
Wie zu bewältigen: Wenden Sie sich an einen Steuerexperten oder verwenden Sie a Steuerrechner Jetzt haben Sie mehr Zeit, um eventuelle Steuerrückerstattungsausfälle oder unerwartete Steuerrechnungen zu planen. Passen Sie Ihren W-4 bei Bedarf neu an, damit im nächsten Jahr nicht dasselbe Problem auftritt.
3. Ihre Investitionen haben sich im Jahr 2020 gut entwickelt
Wenn der Markt Ihr Portfolio angehoben hat oder Sie letztes Jahr einige Anlagen verkauft haben, ist Ihre Steuersituation möglicherweise nicht so, wie Sie es erwarten, warnt Donnellan. Es könnten einige große Kapitalgewinne kommen, sagt sie.
Wie zu bewältigen: Es gibt jetzt möglicherweise nicht viel, was Sie tun können, um diese Kapitalgewinne auszugleichen, da der 31. Dezember gekommen und gegangen ist. Aber Sie können jetzt einige strategische Schritte für ein besseres Jahr 2021 unternehmen, einschließlich einer häufigeren Überprüfung Ihrer Situation. Ich würde vorschlagen, zumindest vierteljährlich Ihre Investitionen zu überprüfen, um sicherzustellen, dass Sie nicht viele Einnahmen erwarten, sagt Donnellan.
4. Sie wurden arbeitslos
Arbeitslosengeld ist nicht steuerfrei. Es wird der Einkommensteuer unterliegen, und dazu gehört auch jede zusätzliche Arbeitslosenentschädigung, die von der Bundesregierung bereitgestellt wird, sagt Fletcher. Sie erhalten wahrscheinlich ein Formular 1099-G per Post, aus dem hervorgeht, wie viel Sie erhalten haben, und der IRS und Ihr Bundesstaat möchten möglicherweise bis zum 15. April eine Kürzung.
Wie zu bewältigen: Wenn Sie nicht das Geld haben, um Ihre Steuerrechnung bis zum 15. April zu bezahlen, wissen Sie, dass der IRS anbietet Ratenzahlung die es Ihnen ermöglichen, im Laufe der Zeit zu bezahlen. Und wenn Sie 2021 arbeitslos werden, können Sie von jeder Auszahlung 10 % Steuern einbehalten, was dazu beitragen könnte, im nächsten Jahr eine weitere Steuerüberraschung zu verhindern.
Über die Autorin: Tina Orem ist die Steuerbehörde von NerdWallet. Ihre Arbeiten sind in einer Vielzahl von lokalen und überregionalen Medien erschienen. Der Artikel erschien ursprünglich auf NerdWallet .
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